Способы инвестиций в драгметаллы. Как выбрать способ для себя?

Сегодня инвестиции в драгметаллы можно назвать лишь относительно популярными. Единственное время, когда такой подход к денежным вложениям действительно востребован, – это кризис. Если раньше, в контексте привязки к золотому стандарту, этот благородный металл считался инструментом с высокой ликвидностью, то сегодня вероятность получения выгоды от его использования существенно снижена. Причин несколько:

• Завышенные ставки налогообложения, которые не перекрываются прибылью.
• Большое количество сопутствующих услуг, требующих дополнительной оплаты.
• Неспособность инструмента генерировать прибыль. Инвестиции в драгметаллы оправданы лишь в качестве сохранения денежной стоимости в сложные для экономики времена, или как способ диверсификации портфеля.

Стоит ли осуществлять инвестиции в драгметаллы?

Нельзя делать общие утверждения. Целесообразность финансовых вложений следует рассматривать в отношении конкретной ситуации. Если мир стоит на пороге глобального кризиса, или уже глубоко находится в нем, то вы не можете точно знать, сколько именно процентов от стоимости потеряют ваши денежные сбережения. Соответственно, лучше оставить эквивалент на имеющемся уровне, даже если для этого придется понести некоторые расходы. Главное – знать, как инвестировать в драгметаллы правильно, чтобы свести к минимуму свои затраты.

Какие придется учесть торговые издержки? Особенности работы с главными инструментами

В зависимости от выбранного вами актива, расходы бирже, брокеру и другим профессиональным рыночным участникам будут отличаться. Рассмотрим более конкретно:

• Слиток. Выглядит солидно. Вы можете почувствовать себя по-настоящему богатым человеком с высоким социальным статусом. Однако что произойдет с вашим приобретением, если спустя некоторое время, золото перестанет быть стандартом, на который ориентируется мир? Следует учесть, что слитки нужно хранить в надежном месте – есть много желающих стать их владельцами вместо вас, не вложив при этом ни цента. Вот где на самом деле выгодные инвестиции в драгметаллы! Хранение должно осуществляться по определенным правилам, в банковской ячейке, иначе слитки потеряют изначальный внешний вид, свои характеристики, и, соответственно, будут стоить намного дешевле, плюс – окажутся менее востребованными на рынке. При покупке вы оплачиваете 20% налога государству (подразумевается НДС), он при продаже не возвращается. Реализация слитка возможна только банку, ломбарду или ювелирам.
• Монеты. Для них характерно существенное повышение стоимости с течением времени. Она – намного дороже материала самого изделия. Такие деньги, с целью осуществления инвестирования в драгметаллы, можно приобрести по цене от 1 тыс. российских рублей. За монетами для инвестирования тоже необходим уход, чтобы они не подверглись процессу окисления, и не потеряли в цене.
• Обезличенные металлические счета – наиболее просты в использовании, минимальны по затратам, однако не предоставляют никаких гарантий. Если банк, с которым вы сотрудничаете, разорится, то никто не вернёт ваши вложения. Ведь в данном случае, денежные средства не защищены системой страхования вкладов. Как выглядит процесс изнутри? Вы не получаете на руки сам актив – такова особенность данной инвестиции в драгоценные металлы. Хранение ОМС подразумевается в банке. На этот счет происходит зачисление приобретенного драгметалла в эквиваленте веса. Уточним: металл продолжает находиться в хранилище банка, а вкладчик получает договор, где указывается количество находящегося на счете металла. В качестве способа вложений, ОМС характеризуется несколькими преимуществами: низкой разницей между курсом приобретения и реализации; отсутствием требований по оплате НДС; быстрым осуществлением конвертации в деньги. Плюс, нет необходимости в специальных условиях для хранения.

Важно отметить, что операции с драгметаллами осуществляются не во всех отделениях банков, – даже если у них есть необходимая лицензия. Причина – для исполнения обязательств по договору, необходимо иметь: специальное хранилище; оборудование для измерения веса; квалифицированный персонал.

Если описанные выше способы вас не устраивают – выбирайте другие

В качестве альтернативных вариантов, можно рассматривать вложения в:

• ПИФы и ETF. Это фонды: паевые инвестиционные в первом случае, и биржевые – во втором. Бумаги приобретаются через брокера.
• Акции компаний, занятых в сфере добычи драгметалла. Скажем, Полиметалл, Полюс, Лензолото. Собираясь осуществлять инвестирование в драгоценные металлы по данной схеме, учитывайте не только цену актива, но и созданную компанией репутацию, её показатели в финансовом плане, общий новостной фон. Многие фирмы перечисляют холдерам своих бумаг дивиденды. Их размер может быть привязан к различным показателям эмитента в плане финансов, и составляет определенный процент от выбранной суммы. Для покупки акций фирм, занятых в сфере горной добычи, вам потребуется открытие брокерского счета и получение доступа к бирже.
• Фьючерсные контракты удобны для трейдеров-спекулянтов, которые давно и профессионально занимаются своей работой. Согласие на такие инвестиции в драгоценные металлы предполагает: при покупке контракта, вы приобретаете обязательство на выкуп у продавца товара по цене, которую вы с ним обсудили заранее. Если рыночная стоимость на дату исполнения договора окажется выше, в сопоставлении с фьючерсной, то заработок формируется у покупателя. Он забирает товар и получает разницу.

Это важно

Учитывайте, что драгметаллы инвестиции подразумевают не только в золото и серебро, хотя они наиболее востребованы. Пользуются популярностью также палладий и платина. В основном, сфера их применения – это промышленность.

Для составления верного прогноза, принимаются во внимание такие факторы как, например, готовность автопрома соответствовать требованиям о высокой экологичности выпускаемых моделей. Из палладия делают устройства для очистки выхлопных газов. До 2024 года эксперты прогнозируют дефицит этого металла. Платина используется и в других отраслях – на некоторых этапах переработки нефти, в производстве азотных удобрений. Помимо этого, платина, подобно серебру и золоту, является полноценным металлом, используемым для изготовления ювелирных украшений.