Инвестиции в ETF – это вложения в корзину акций

Выгодными инвестиции в ETF можно назвать по той причине, что вложение средств осуществляется в портфель акций, следующий за группой компаний либо определенным индексом. Это хорошее решение для тех, кто сам не слишком хорошо разбирается, в какую именно корпорацию сейчас лучше всего вложить деньги.

Инвестиции в ETF оправданы во многих случаях

Начнем с перечисления некоторых преимуществ фондов:

• Нет традиционной платы за управление, остается лишь сравнительно небольшая комиссия.
• Компании-организаторы заинтересованы, чтобы поступали инвестиции в ETF – а для этого последние должны быть ликвидными.
• Порог входа очень низкий: от 1 акции.

Если говорить о наиболее популярных решениях в данном контексте, то это, прежде всего, SPY (тикер). Он следует за индексом S&P 500, одним из самых влиятельных в мире рейтинговых агентств Стандард энд Пурс. Исключено случайное попадание фирм в индекс. Чтобы пройти контроль, нужно соответствовать многим условиям, среди которых – следующие:

• Наличие на биржах NYSE/NASDAQ.
• Во free-float должно находиться 50% акций корпорации.
• За прошедший год – обязательное получение положительной суммарной прибыли.
• Рыночная стоимость от 5,3 млрд долл.

Совершая инвестиции в ETF на американских биржах и не только, вкладчики могут быть уверены в том, что хотя бы последний год предприятие работало с прибылью. Сотрудничество с фондами выгодно еще в том плане, что в индексы постоянно включаются новые, более перспективные, компании, а исключаются – те, которые демонстрируют падение. Прогореть можно только в периоды кризисов на фондовых биржах.

Следующий достойный кандидат – фонд XLP. Включает акции корпораций, занятых в секторе выпуска товаров первой необходимости. В частности, это направления продуктовое, бытовой химии, табачной продукции. Такие структуры считаются условно защищенными, потому что спрос на описанные позиции падает лишь в случае глобальных потрясений. Логически это объясняется тем, что люди, в частности, продолжают посещать магазины, есть чизбургеры и пить колу.

Третий вариант срабатывает в периоды рыночных потрясений, позволяя перекрыть вероятные убытки от первых двух решений. Этим инвестиции в ETF фонды также привлекательны. Речь идет о фонде AGG. Он отслеживает облигации, которым присуща в периоды кризисов стабильная динамика.

Кроме того, можно пользоваться инструментами, завязанными на волатильности. Это VXX, TVIX, UVXY. Они показывают прибыль, когда на рынке наблюдаются резкие скачки цен. При падении фондового рынка финансовые инструменты увеличиваются в цене до 100%.

ETN как специфический инструмент

Прибыль можно получать не только вкладываясь в фонды, но и совершая вложения в ETN. По сути, это торгуемые на бирже банковские расписки. Они не дают права собственности на конкретные объекты, а обещают лишь погашение определенной денежной суммы при удержании документа до точной даты в будущем. Кроме того, возможна досрочная продажа ноты на бирже. ETN разрешает оперировать со стандартными инструментами либо экзотическими. Например, возможно инвестирование в корзину из нескольких валют Азии. Чтобы узнать больше информации, следует прочесть об инвестициях в ETF отзывы.

Безусловное достоинство ETN – возможность рассредоточения рисков в портфеле, потому что структурные продукты создаются специалистами банков. Однако есть и недостаток – малая ликвидность, в связи с отсутствием большого количества рекламы о новом финансовом инструменте. Это значит, что может не найтись желающих купить расписку. Но это ничего страшного, ведь в конце банк всё равно ее погасит. Главное – чтобы за это время кредитный рейтинг финансовой организации не упал, потому что от него зависит стоимость бумаг.

Разница структурных продуктов

Если искать отличия между ETF и ETN, то они выражаются в следующем:

• В ETF объектами являются индексы, товары, валюты, ценные бумаги, лежащие в основе фонда. Если организация станет банкротом, то владелец пая может требовать для себя определенную долю активов, с которыми работал фонд.
• При работе с ETN, базовый актив отсутствует. Значит, предварительно нужно выбирать эмитента с высоким кредитным рейтингом – от этого зависит и значение ноты. Функционируя в качестве облигации, ETN является неподтвержденным и необеспеченным долгом, цена которого базируется на рыночном индексе. У ETN нет защиты либо купонных выплат.

Тем не менее, оба вида активов необходимо включать в портфель. Они позволят зарабатывать разными способами и распределят риски.