В большинстве ситуаций покупка недвижимого имущества (дома или квартиры) нацелена на улучшение жилищных условий. Но часть людей делает такие приобретения для того, чтобы на них зарабатывать.
Вложения в недвижимость могут быть крайне успешными. Такой вариант подходит, чтобы защитить скопленные активы от инфляционного давления или получать прибыль, сдавая жилье. Однако, необходимо помнить, что особенности такого бизнеса могут сильно разниться. Они зависят от типа недвижимого имущества, рыночной ситуации и региональных условий.
Перед инвестированием в недвижимое имущество необходимо провести подробный анализ ситуации и дать адекватную оценку всем факторам риска. У этого бизнеса есть как свои преимущества, так и весомые недостатки.
Одной из положительных сторон инвестирования в недвижимость является практически гарантированная ликвидность такого вложения. Также к плюсам относятся возможность сдачи недвижимого имущества в аренду для получения прибыли, рост доступности покупки за счет ипотечных программ и кредитов, обширный выбор объектов для разных задач и в широком диапазоне цен.
В число главных недостатков такого вложения входит сильная изменчивость спроса на недвижимость под воздействием различных внешних факторов. Также спрос прямо зависит от размеров населенного пункта. Кроме того, чтобы обслуживать недвижимое имущество, необходимы дополнительные расходы (на ремонтные работы, оплату коммунальных услуг, налоговые выплаты). Наконец, всегда остается риск появления форс-мажоров, способных нанести недвижимости значительный урон.
Покупка новостроек
Самый востребованный вариант на сегодняшний день – вложение в новостройки для последующей сдачи или продажи. Такой вариант становится выбором очень многих из-за его меньшей подверженности факторам риска. Кроме того, у него сравнительно короткий срок окупаемости.
Если с перепродажей все происходит достаточно быстро и просто: покупка на ранних этапах строительства и сбыт по более высокой цене после его завершения, то со сдачей процесс выхода в прибыль будет проходить менее быстро. Самый удобный вариант – приобретение с ремонтом от застройщика, так как он позволяет сдать жилье в аренду быстрее.
Кроме того, важно учитывать ликвидность жилья и то, насколько привлекательной она является для арендаторов. Стоит принимать во внимание расположенную в непосредственной близости инфраструктуру, доступ к транспорту, вид из окон, этаж и ряд других факторов, от которых в конечном итоге зависит цена аренды и сроки окупаемости инвестиций.
Коммерческое недвижимое имущество
С таким типом вложений ситуация несколько более сложная, но прибыль от них также может быть довольно высокой. Первая трудность связана с юридическим оформлением коммерческой недвижимости. Вторая связана с обилием в ином случае несущественных факторов, которые необходимо учитывать, выбирая коммерческую недвижимость. Третий проблемный момент связан с грамотным оформлением таких инвестиций.
Получение прибыли от подобных вложений возможно путем сдачи ее в аренду разным фирмам или индивидуальным предприятиям. При этом срок окупаемости здесь значительно больше, поскольку коммерческая в большинстве случаев очень дорогая.
Недвижимость за городом
Этот вариант вложений проигрывает квартирам и коммерческим помещениям, но с недавнего времени становится популярнее. Дом за городом можно использовать для проживания так же, как и квартиры в городской черте. Кроме того, распространенный вариант – это покупка участка с целью постройки дачи для отдыха. Все это можно сдавать в аренду как на постоянной основе, так и только по определенным случаям, вроде праздничных дней или выходных.
Основное условие успешности вложения – расположение объекта в районе, хорошо развитом с инфраструктурной точки зрения, находящемся неподалеку от большого города и содержащем все основные удобства. Наличие таких объектов, как баня, бассейн или летняя терраса, обеспечат дополнительные плюсы при аренде как на короткий, так и на длительный срок.
Кроме того, выгоден вариант вложения на этапе постройки дома, чтобы закончить работы и заработать на продаже уже готового жилья. Также можно приобрести лишь земельный участок и возвести дом своими силами. В банках есть специализированные программы, которые дают возможность получать ипотеку на постройку недвижимости под хороший процент.
Ипотечные бонды
Это сравнительно новый вид долговременных вложений. Такие бонды являются ценными бумагами, выпускаемыми банками и доступными для приобретения рядовым гражданам. Исполнение обязательств по ним в конце концов обеспечивает залог прав требования по получению регулярных месячных платежей по ипотеке от банковских клиентов. Доходность ипотечных бондов в большинстве случаев больше, чем у традиционных вкладов в банки.
Такие бумаги работают довольно просто. Человек берет в банке ипотеку, после чего тот осуществляет эмиссию ипотечных бондов на ту же сумму. Банковская организация получает средства от реализации бондов, которыми может воспользоваться, чтобы выдать новые кредиты. В то же время инвестору достается долговременный доход от облигаций.
Плюс такого подхода в том, что к инвесторам нет никаких дополнительных требований. Хватает только покупки акций на REIT, а затем всеми операциями занимается управляющая фирма. Трастовые фонды вкладываются в разнообразное недвижимое имущество и занимаются их сдачей в аренду. Каждый из них может владеть множеством объектов.
Инвесторам REIT достается наибольшая часть прибыли от дивидендных выплат. Кроме того, получение дохода возможно за счет увеличения цены непосредственно ценных бумаг.